"MUĞanbank" AÇiq səhmdar
“MUĞANBANK”AÇIQ SƏHMDAR CƏMİYYƏTİ
Yüklə 2,93 Mb. Pdf görüntüsü
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- “MUĞANBANK”AÇIQ SƏHMDAR CƏMİYYƏTİ MALİYYƏ HESABATLARI ÜZRƏ QEYDLƏR
- Azərbaycan Respublikası İƏİT ölkələri Digər qeyri İƏİT ölkələri 31 dekabr
- CƏMİ MALİYYƏ AKTİVLƏRİ 395,149 5,453 320 400,922
- CƏMİ MALİYYƏ ÖHDƏLİKLƏRİ 376,450 17,981 10,908 405,339
- (4,417) Likvidlik riski
- Cəmi faiz gəliri yaradan maliyyə aktivləri 78,996 12,558 67,767 108,587
- Cəmi maliyyə aktivləri 111,443 12,558 68,466 110,616 100,017 1,447
- Cəmi faiz gəliri yaradan maliyyə öhdəlikləri 22,459 23,518 105,622 104,263
- Cəmi maliyyə öhdəlikləri 95,814 23,518 105,622 104,263 76,291
- Məcmu faiz dərəcəsi boşluğu 56,537 45,577 7,722 12,046 35,772
- Ümumi aktivlərə nisbətən məcmu faiz dərəcəsi boşluğu 13.98% 11.27% 1.91% 2.98%
“MUĞANBANK”AÇIQ SƏHMDAR CƏMİYYƏTİ MALİYYƏ HESABATLARI ÜZRƏ QEYDLƏR 31 DEKABR 2017-Cİ İL TARİXİNDƏ BAŞA ÇATMIŞ İL ÜZRƏ (DAVAMI) (Min Azərbaycan Manatı ilə)
63 Azərbaycan Respublikası İƏİT ölkələri Digər qeyri İƏİT ölkələri 31 dekabr 2016-cı il tarixinə Cəmi (yenidən təqdim olunmuş) MALİYYƏ AKTİVLƏRİ
ARMB-də yerləşdirilmiş pul vəsaitləri və qalıqlar
56,048
-
-
56,048 Banklardan və digər maliyyə qurumlarından alınacaq vəsaitlər 2,421 5,271
183
7,875 Müştərilərə verilmiş kreditlər 334,999 -
72 335,071
Satış üçün nəzərdə tutulan qiymətli kağızlar
925
-
-
925 Digər maliyyə aktivləri 756
182 65
1,003
CƏMİ MALİYYƏ AKTİVLƏRİ 395,149 5,453 320 400,922
MALİYYƏ ÖHDƏLİKLƏRİ
Banklara, dövlətə və digər maliyyə qurumlarına ödəniləcək vəsaitlər 186,025 14,591 7,273 207,889 Müştəri hesabları 188,207 23
3,599 191,829 Buraxılmış borc qiymətli kağızları 1,406 3,364 -
4,770 Digər maliyyə öhdəlikləri 812 3
36 851
CƏMİ MALİYYƏ ÖHDƏLİKLƏRİ 376,450 17,981 10,908 405,339
XALİS MÖVQE 18,699 (12,528) (10,588) (4,417)
Likvidlik riski əmanətlərin geri götürülməsi və ödəmə müddəti çatmış digər maliyyə alətləri ilə əlaqədar maliyyə öhdəliklərini ödəmək üçün vəsaitlərin kifayət etməməsi riskidir.
Aktivlərin və Öhdəliklərin İdarə olunması Komitəsi (“AÖİK”) belə riskləri ödəmə tarixi təhlillərinin vasitəsilə, Bankın gələcək dövr üzrə strategiyasını təyin edərək idarə edir. Cari likvidlik, AÖİK tərəfindən cari likvidlik təminatı və pul vəsaitlərinin hərəkətinin optimizasiyası üzrə pul bazarı ilə əməkdaşlıq etmək vasitəsilə idarə olunur.
Likvidlik riskini idarə etmək məqsədilə Bank müştəri və bank əməliyyatları üzrə pul vəsaitləri hərəkətinin, aktiv/öhdəliklərin idarə olunması prosesinin bir hissəsi kimi, gündəlik likvidlik mövqeyinin monitorinqini keçirir. Rəhbərlik əmanətlərin geri götürülməsi üçün hazır vəsaitlərinin minimal nisbətinə və gözlənilməyən məbləğlərdə vəsaitlərin geri götürülrməsini təmin etmək üçün banklararası və digər institutlardan alınan kreditlərin minimal səviyyəsinə hədlər qoyur.
Aşağıdakı cədvəllərdə likvidlik və faiz dərəcələri risklərinin təhlili təqdim edilmişdir. Cədvəllər aşağıdakı məqamları əks etdirir:
(i) Qeyri-derivativ maliyyə öhdəlikləri üzrə müqaviləyə əsasən başaçatma müddətinə uyğun diskont edilməmiş nağd vəsaitlərin hərəkətini (həm əsas borc həm də faizlər) nəzərə almaqla qalan günlərin sayına uyğun Bankın bu öhdəliyi ödəməli olduğu ən tez tarix istifadə edilmiş; və
(ii) Qeyri-derivativ maliyyə aktivləri üzrə diskont edilməmiş nağd vəsaitlərin hərəkətini və bu aktivlər üzrə qazanılacaq faiz məbləğlərini də nəzərə almaqla (Bankın pul hərəkətlərinin başqa tarixdə baş verəcəyini əvvəlcədən bildiyi hallar istisna olmaqla) hesablanmışdır.
“MUĞANBANK”AÇIQ SƏHMDAR CƏMİYYƏTİ MALİYYƏ HESABATLARI ÜZRƏ QEYDLƏR 31 DEKABR 2017-Cİ İL TARİXİNDƏ BAŞA ÇATMIŞ İL ÜZRƏ (DAVAMI) (Min Azərbaycan Manatı ilə)
64 Likvidlik və faiz dərəcəsi risklərinə dair təhlillər aşağıdakı cədvəldə əks olunmuşdur. Aşağıda qeyd olunmuş təqdimat müəssisənin rəhbərliyinə verilmiş məlumatlara əsaslanır.
1 aya qədər 1 aydan 3 ayadək 3 aydan 1 ilədək 1 ildən 5 ilədək 5 ildən artıq Ödəniş müddəti qeyri- müəyyən 31 dekabr 2017-ci il Cəmi MALİYYƏ AKTİVLƏRİ
ARMB-də yerləşdirilmiş pul vəsaitləri və qalıqlar 31,060 - -
- -
- 31,060
Banklardan və digər maliyyə qurumlarından alınacaq vəsaitlər -
- -
213 -
- 213
Müştərilərə verilmiş kreditlər 47,936 12,558 67,767 108,374 100,017 -
336,652
maliyyə aktivləri 78,996 12,558 67,767 108,587 100,017 - 367,925
ARMB-də yerləşdirilmiş pul vəsaitləri və qalıqlar 21,528 - -
- -
1,447 22,975
Banklardan və digər maliyyə qurumlarından alınacaq vəsaitlər 10,086 - 699
2,029 -
- 12,814
Digər maliyyə aktivləri 833
- -
- -
- 833
111,443 12,558 68,466 110,616 100,017 1,447 404,547
Banklara, dövlətə və digər maliyyə qurumlarına ödəniləcək vəsaitlər 16,775 4,614 25,630 68,174 76,291 - 191,484
Müştəri hesabları 4,470
18,904 79,141 36,089 -
- 138,604
Buraxılmış borc qiymətli kağızları 1,214 -
851 -
- -
2,065
maliyyə öhdəlikləri 22,459 23,518 105,622 104,263 76,291 - 332,153
Banklara, dövlətə və digər maliyyə qurumlarına ödəniləcək vəsaitlər 4,463
- -
- -
- 4,463
Müştəri hesabları 66,679 - -
- -
- 66,679
Buraxılmış borc qiymətli kağızları 1,189 -
- -
- -
1,189 Digər maliyyə öhdəlikləri 1,024 -
- -
- -
1,024
95,814 23,518 105,622 104,263 76,291 - 405,508
Likvidlik boşluğu 15,629 (10,960) (37,156) 6,353
23,726
Faiz dərəcəsi boşluğu 56,537 (10,960) (37,855) 4,324 23,726
56,537 45,577 7,722 12,046 35,772
Ümumi aktivlərə nisbətən məcmu faiz dərəcəsi boşluğu 13.98% 11.27% 1.91% 2.98% 8.84% Kataloq: documents documents -> Azərxalça” Açıq Səhmdar Cəmiyyətinin yaradılması haqqında Azərbaycan Respublikası Prezidentinin Sərəncamı documents -> Milli Büdcə Qrupunun üzvləri ilə görüşlər keçirilmişdir documents -> Ərzaq məhsullarının tədarükü və təchizatı documents -> Sayin veliMİz bu broşürün amacı Yüklə 2,93 Mb. Dostları ilə paylaş:
|