Emissiya Prospekti 2018
Yüklə 0,69 Mb. Pdf görüntüsü
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- Təqdim olunmuş yeni məhsul və ya xidmətlər barədə məlumat, onların inkişaf statusu
- Emitentin rəqabət apardığı əsas bazarların təsviri
- Emitentin rəqabət mövqeyinə dair bəyanatı olduğu halda onun əsaslandırması.
- Digər təşkilatlarda iştirak
- Emitentin fəaliyyətinə cari maliyyə ili dövründə təsir etmə ehtimalı olan məlum tendensiyalar, qeyri-müəyyənliklər, tələblər, öhdəliklər və ya hadisələr barədə
- Gəlir proqnozu
- Emitentin nizamnamə kapitalında mühüm iştirak payına sahib olan səhmdarlar
- Cəmi 100,0000
- Mühüm iştirak payına sahib olan şəxslərin dəyişməsinə gətirə bilən və emitentə məlum olan əməliyyatlar barədə məlumat
- Emitentin başa çatmış son iki maliyyə ili üzrə audit edilmiş maliyyə hesabatları
- Emitent son audit edilmiş maliyyə hesabatlarının tarixindən etibarən rüblük və ya yarım illik maliyyə hesabatlarını dərc etdiyi təqdirdə onlar emissiya prospektinə
- Maliyyə hesabatlarının dərc edilməsindən sonra emitentin maliyyə vəziyyətində baş verən dəyişikliklər barədə məlumat
- Emitentin maliyyə vəziyyətinə və ya gəlirliliyinə təsir edən son bir il ərzində hüquqi proseslər barədə məlumat (həllini gözləyən proseslər də daxil olmaqla);
Emissiya Prospekti 2018
24
Ticarətin maliyyələşdirilməsi məhsulu
Törəmə maliyyə alətlərin ticarəti
Qiymətli Kağızlara investisiyalar məhsulu
Qeyri-Nəğd kredit məhsulları
statusu: o
Yeni təqdim olunmuş məhsullardan biri İpoteka məhsuludur o
Gələcək strategiya üzrə PAŞA Yatırım Bankası A.Ş.-nin məqsədləri aşağıdakı kimidir
Fəaliyyətini İnvestisiya Bankçılığı kimi davam etdirmək
Kreditlərin həcmi artırmaq
Gəlirliliyin artırılması
Portfelin diversifikasiyasına nail olunması PAŞA Yatırım Bankası A.Ş. öz imkanların və gəlirliliyin artırılması üçün müştəri portfelini kommersiya seqmentinə genişləndirməyə planlaşdırır. Yaradılmış portfel nəğd kreditlər, proyektlərin maliyyələşdirməsi və lizinq məhsulların arasında bölüşdürülməsi risklərin idarə edilməsinə köməklik göstərəcək və gəlirliliyin artırılmasına təkan verəcək. Bundan əlavə, qeyri-nəğd kreditlərin kəskin artımı qeyri-faiz gəlirlərin artımına dəstək verəcəkdir. PAŞA Yatırım Bankası A.Ş.-nin yaxın gələcəkdəki strategiyası Tikinti, Daşınmaz Əmlak, Turizm və Energetika sahələrdə ixtisaslaşmasıdır. Yeni bizneslərin strateji baxışından sonra PAŞA Yatırım Bankası A.Ş.-nin prioritet verəcək sahələr – proyektlərin maliyyəşdirilməsi və lizinq məhsullarına olacaqdır.
PAŞA Yatırım Bankası A.Ş. Türkiyə bank sektorunda fəaliyyət göstərir (ümumi 46 bank), və bu bazarın yüksək rəqabətli olmasının səbəbi bazar payının böyük hissəsi beş ən iri dövlət / kommersiya bankları tərəfindən tutulmasıdır. Digər payı isə investisiya bankları, kommersiya və islam bankları tərəfindən bolüşdürülmüşdür. Türkiyə bank sektoru İKT infrastruktur və məhsul çeşidlərinə görə çox inkişaf etmişdir və bu da bazar iştirakçıları arasında ciddi rəqabət yaradır.
Emissiya Prospekti 2018
25
PAŞA Yatırım Bankası A.Ş. Türkiyə bazarında sağlam təməl qurmaq və bankın gəlirliyini təmin etmək üçün müvəffəqiyyətli bir dövr başa vurmuşdur. Bu müddət ərzində bank seçilmiş korporativ müştərilərə fokuslanmasını, sıfır TGA-nın saxlanmasını, lokal bazarda likvidlik riskin optimallaşdırılması ilə şüurun yaradılması məqsədilə hədəflənmiş strategiyanı izləmişdir. PAŞA Yatırım Bankası A.Ş. bazar iştirakçılarına müqayisədə çox kiçikdir və bazar şəraitinə görə “virtual miqyas” yaradılmasında maraqlıdır (bazarın kiçik seqmentində öz payını qazanmağa çalışmaq)
Kredit bazarın müqayisədə böyük olmağı PAŞA Yatırım Bankası A.Ş.-yə sub- seqmentlər arasında hədəflənmiş bazar payının tutulmasına imkan yaradır. Digər təşkilatlarda iştirak
Emitentin digər hüquqi şəxslərdə mövqeyinin qısa təsviri: “PAŞA Bank” ASC-yə PAŞA Bank Gürcüstan CS (100 %) və PAŞA Yatırım Bankası A.Ş. (99.9196%) daxildirlər. PAŞA Bank ASC isə “PAŞA Holding” MMC-yə daxildir.
Emitentin qrupdakı digər müəssisələrdən asılı olduğu təqdirdə bu barədə məlumat: Emitentin majoritar səhmdarı “PAŞA Bank” ASC-dir. Tendensiyalar barədə məlumat
Audit edilmiş maliyyə hesabatlarının son dərc olunma tarixindən etibarən emitentin emissiya prospektində mənfi dəyişikliyin olub-olmaması barədə məlumat: Son audit olunmuş maliyyə hesabatlarının dərc olunma tarixindən etibarən PAŞA Yatırım Bankasının A.Ş.-nin emissiya prospektində mənfi dəyişiklik olmamışdır.
Emitentin fəaliyyətinə cari maliyyə ili dövründə təsir etmə ehtimalı olan məlum tendensiyalar, qeyri-müəyyənliklər, tələblər, öhdəliklər və ya hadisələr barədə məlumat: PAŞA Yatırım Bankası A.Ş.-nin mənfəətinə məhdud təsir göstərən hal-hazırda davam edən məhkəmə prosesləri mövcuddur (bu tip əməliyyatlar üzrə artıq ehtiyatlar yaradılmışdır) 2018-ci ildə Türkiyə Respublikasının Korporativ Vergi 22%-dan 20%-a gözlənilir, bu da öz yerində gəlirliliyə məhdud təsir göstərəcək. Gəlir proqnozu: Əlavə olunub Emissiya Prospekti 2018
26
Emitentin nizamnamə kapitalında mühüm iştirak payına sahib olan səhmdarlar
Emitentin nizamnamə kapitalında on faizdən artıq iştirak payına sahib olan şəxslərin adları, ünvanları və vətəndaşlığı və onlara məxsus səhmlərin sayı və nizamnamə kapitalında olan faiz nisbəti: PAŞA Yatırım Bankası A.Ş-nin səhmdarların strukturu Səhmdar Səhmlərin sayı Məbləğ TL Səhmlərin payı (%) PAŞA Bank ASC 254.795.121 254.795.121 99,9196 Digərlər (PAŞA Qrupa aid olmayan) 204.879 204.879 0.0804%
Səhmdar Səhmlərin payı (%) 1.PAŞA Holdinq MMC 60 2. Ador MMC 30 3. Arif Paşayev 10
Mühüm iştirak payına sahib olan şəxslər tərəfindən emitentə nəzarətin xüsusiyyəti və bu nəzarətin sui-istifadə edilmədiyinə əmin olmaq üçün lazımi tədbirləri təsviri: Fiziki Şəxslərin adları Direktorlar Şurasındakı tutduğu vəzifə Kredit
Komitəsi Audit
Komitəsi İR &
Mükafatlandı rma Komitəsi Strategiya və Büdcə Komitəsi Korporativ İdarəetmə Komitəsi
Risk Menecment Komitəsi Cəlal Qasımov İdarə Heyətinin sədri X X X Fərid Məmmədov İdarə Heyətinin müavini X X X X Taleh Kazımov İdarə Heyətinin üzvü X Şahin Məmmədov İdarə Heyətinin üzvü X Kamala Nuriyeva İdarə Heyətinin üzvü X X Meriç Uluşahin İdarə Heyətinin müstəqil üzvü X X
İdarə Heyətinin müstəqil üzvü X X Adnan Aykol İdarə Heyətinin müstəqil üzvü X H. Cenk Eynehan Baş Direktor və İdarə Heyətinin üzvü X X Emissiya Prospekti 2018
27
Bankın Korporativ İdarəetmə Siyasətinə əsasən: Bank hər bir səhmdarı ədalətli və bərabər şəkildə qiymətləndirir. Bank səhmdarların rəhbərliyə iştirak etmək üçün əsas hüququnu qəbul edir və səhmdarların əsas hüquqlarının müşahidə olunmasını təmin edir: 1) səhmlər sahibi olmaq və onları istifadə etmək və satmaq hüququ; 2) Bankın fəaliyyətinə yazılı şəkildə məlumat vermək və tələb etdiyi məlumatlar barədə məqbul cavab gözləmək; 3) Baş Assambleya iclaslarında səs vermək hüququ; 4) idarəetmə orqanlarının seçilməsinə hüququna malik olmaq; 5) dividendlər almaq hüququ. Bankın fəaliyyəti və idarə olunması barədə məlumat bankın Əsasnaməsinə uyğun olaraq səhmdarlara veriləcəkdir. Bank özü ilə səhmdarlar arasında bir əlaqə kanalı kimi fəaliyyət göstərmək üçün İnvestorlarla Əlaqələr Departamentini yaratdı. Bank, səhmdarlara Bankın və onunla əlaqəli şirkətlərinin iqtisadi fəaliyyət və inkişafı barədə konsultantlıqla, İdarə Heyətinin toplantıları vasitəsilə mütəmadi qaydada məlumat verəcəkdir. Bank, əvvəlki hesabat dövründə baş verən dəyişikliklər, gələcəkdə baş verəcək idarəetmə ilə bağlı dəyişikliklər, həmçinin onların səbəbləri ilə Bankın fəaliyyəti barədə səhmdarlara məlumat verməlidir. Bank, ödənişli kapitalın 1/20-ni təmsil edən səhmdarların özəl auditlə randevu almaq hüququnu təmin edir. Baş Assambleya tərəfindən belə bir təklif rədd edildikdə, azlıq səhmdarları məhkəmədən məhkəməyə xüsusi yoxlama ilə müraciət etmək hüququna malikdirlər. Bank azlıq səhmdarlarını nəzarət edən səhmlərin sahiblərinin birbaşa və ya dolayı yol verdiyi pozuntulardan qoruyacaq. Səhmdarlar arasında məlumatları əldə etmək və araşdırmaq, səhmdarların hüquqlarının qorunması və həyata keçirilməsini asanlaşdırmaq məqsədilə, investorlar ilə əlaqələr funksiyası Maliyyə Qurumları və İnvestorlarla Əlaqələr Birimi nəzdində strukturlaşdırılmışdır. Baş Direktor altında fəaliyyət göstərən Maliyyə Qurumları və İnvestorlarla Əlaqələr Birliyinin vəzifələri və məsuliyyətləri aşağıdakılardır: 1. Beynəlxalq kapital bazarlarını izləmək və zəruri olduqda Baş Menecmenti məlumatlandırmaqla borc verilməsi üçün müvafiq vaxtları müəyyən etmək; Emissiya Prospekti 2018
28
2. Beynəlxalq reytinq agentlikləri ilə qarşılıqlı əlaqələr qurmaq, ünsiyyət qurmaq və prosesi əlaqələndirmək; 3. Qiymətləndirmə iclaslarını hesabat dövrü ərzində qiymətləndirmə tədqiqatları, həyata keçirilmə nəzarətləri və lazımı təsdiqləri qəbul etməklə əlaqəli koordinasiyanın təmin edilməsi və təşkilatla ünsiyyətdə eyni vaxtda ictimaiyyətin açıqlanmasını təmin etməklə qiymətləndirməsi; 4. İnvestor münasibətləri çərçivəsində tələb olunan və ya məcburi olan açıqlama, hesabat, bəyanat və s. kimi bütün məlumat və sənədləri hazırlanması və Baş Menecment tərəfindən razılaşdırıldıqdan sonra əlaqəli şəxslərə göndərmək; 5. Səhmdarlar və investor münasibətləri baxımından zəruri məlumatları və təqdimatları hazırlamaq; 6. Bankın Maliyyə Hesabatı və İdarəetmə, Korporativ İdarəetmə və Katibliyi və digər müvafiq qurumları koordinasiya edərək Bankın illik hesabatını Bankın nüfuzuna və qaydalarına uyğun olaraq verdikləri Korporativ Əlaqə Qurumu ilə əlaqələndirərək təmin edilməsi. Aşağıda göstərilən fəaliyyətlər İnvestorlarla Əlaqələr funksiyası çərçivəsində Departamentlər tərəfindən yerinə yetirilir; Maliyyə Təşkilatları və İnvestorlarla Əlaqələr, Maliyyə Planlaması, Strateji və Büdcə, Korporativ Sirlər, Hüquq və Qaydalar, vəzifə təlimatları istiqamətində lazımlı koordinasiyanın təmin edilməsi. a) Bank və İnvestorlar arasında yazışmalara və digər məlumatlara və sənədlərə aid uçotların kifayət qədər, təhlükəsiz və müasir səviyyədə saxlanılmasını təmin etmək, b) səhmdarlardan məlumat almaq üçün yazılı müraciətlərə cavab vermək, c) səhmdarlara maliyyə hesabatlarının açıqlanması, d) Səhmdarlara ümumi yığıncağa dair məlumat və təftiş üçün təqdim olunan sənədləri hazırlamaq və Baş Assambleyanın iclasın müvafiq qanunvericiliyə, Əsasnaməyə və digər daxili qaydalara uyğun olaraq həyata keçirilməsini təmin etmək üçün tədbirlər görmək.
e) Korporativ idarəetmə və ictimaiyyətə açıqlama ilə bağlı bütün məsələlər daxil olmaqla, kapital bazarının tənzimlənməsindən yaranan hər hansı öhdəliklərin yerinə yetirilməsinə nəzarət etmək, f) İldə bir dəfə İnvestorlarla Əlaqələrlə bağlı fəaliyyətlər üzrə İdarəetmə Şurasına illik hesabat təqdim etmək, h) Əsasnamədə nəzərdə tutulan qanunvericiliyə uyğun olaraq zəruri dəyişikliklərin edilməsi,
Emissiya Prospekti 2018
29
i) Bankın korporativ idarəetmə təcrübələrinə riayət olunmasına nəzarət etmək, bu istiqamətdə təkmilləşdirmələr aparmaq və İdarə Heyətinə təkliflər vermək. Səhmdarlar prosesin idarə olunmasında inzibati məsuliyyətə cəlb edilmiş bank işçiləri üçün məlumat sorğularını yatirimci.iliskileri@pashabank.com.tr elektron ünvanından ötürə bilərlər. Əsasnamə, səhmdar strukturu, maliyyə hesabatları və illik hesabatlar, ümumi yığıncaqların protokolları və qanuni açıqlamalar, habelə bəzi hallarda xüsusi açıqlamalar, ictimaiyyətə açıq olan korporativ idarəetmə təcrübələri haqqında məlumat Bankın internet səhifəsində təqdim olunur. Əlavə olaraq, Bankın veb-saytında İctimai Təqdimat Platformasına link verilir. Bankın Korporativ İdarəetmə Siyasətinə əsasən, bütün səhmdarlar məlumat əldə etmək üçün bərabər hüquqlara malikdirlər.
Mühüm iştirak payına sahib olan şəxslərin dəyişməsinə gətirə bilən və emitentə məlum olan əməliyyatlar barədə məlumat: Belə əməliyyatlar mövcud deyil Emitentin maliyyə məlumatları
Emitentin başa çatmış son iki maliyyə ili üzrə audit edilmiş maliyyə hesabatları (Əlavə olunub)
yarım illik maliyyə hesabatlarını dərc etdiyi təqdirdə onlar emissiya prospektinə daxil edilməlidir. Rüblük və ya yarımillik maliyyə hesabatları audit edildiyi təqdirdə hesabata audit rəyi əlavə edilməlidir. Rüblük və ya yarımillik maliyyə hesabatı audit edilmədikdə bu qeyd edilməlidir; Yarımillik hesabat əlavə olunmuşdur
7 il ərzində hüquqi proseslər barədə məlumat (həllini gözləyən proseslər də daxil olmaqla); 7 il ərzində kapital bazarının qanunvericiliyinə və bank qanunvericiliyinə uyğunsuzluqlar səbəbindən yaranan heç bir iddia yoxdur.
verən dəyişikliklər barədə məlumat: Maliyyə hesabatlarının dərc edilməsindən sonra PAŞA Yatırım Bankası A.Ş.-nin maliyyə nəticələrində nəzərə çarpacaq dəyişikliklər baş verməmişdir. Bank həm likvid həm də gəlirli mövqeyini qoruyub saxlayır.
Emitentin maliyyə vəziyyətinə və ya gəlirliliyinə təsir edən son bir il ərzində hüquqi proseslər barədə məlumat (həllini gözləyən proseslər də daxil olmaqla); 2016-ci ildə Emissiya Prospekti 2018
30
Bankın maliyyə vəziyyətinə və fəaliyyətinə təsir göstərə biləcək heç bir iddia qaldırılmamışdır. Müqavilələr
Emissiya olunan qiymətli kağızlar baxımından qiymətli kağızlar barədə emitentin öhdəliklərini yerinə yetirmək qabiliyyətinə təsir edən emitentin əsas fəaliyyəti ilə bağlı olmayan müqavilələr barədə məlumat: Belə bir müqavilələr mövcud deyil Yüklə 0,69 Mb. Dostları ilə paylaş:
|