E-zaba upute za korištenje – devizno poslovanje za pravne osobe
Yüklə 452,43 Kb. Pdf görüntüsü
|
- Bu səhifədəki naviqasiya:
- 16.1. UNOS NALOGA ZA DEVIZNI PRIJENOS
- 16.2. DOHVAT NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA PO UVJETU
- 16.3. PREDLOŠCI ZA NALOGE DEVIZNIH PRIJENOSA
- 16.3. IZVRŠENJE NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA
- 17. UNOS NALOGA IZ DATOTEKE
- 17.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA
- 17.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE
- Datoteke s nalozima
- Učitavanje naloga iz datoteke
- Provjera ispravnosti datoteke
- 17.3. SLANJE NALOGA IZ DATOTEKE NA PROVOĐENJE
- Prikaz podataka o učitanoj datoteci/nalozima
- 17.3.1. SLANJE DATOTEKE NA PROVOĐENJE -1 POTPISNIK
- 17.4. DOHVAT UČITANIH DATOTEKA S NALOZIMA ZA PLAĆANJE
- 20. ODJAVA IZ e-zabe
6. lipanj 2016. 65
16.1. UNOS NALOGA ZA DEVIZNI PRIJENOS
Nalog za devizni prijenos popunjavate kako slijedi: PLATITELJ IBAN – prikazan je IBAN platitelja, moguć odabir iz padajućeg izbornika PODACI O PLAĆANJU Iznos – upisujete iznos plaćanja
Valuta – popunjavate odabirom iz padajućeg izbornika Troškovna opcija – odabirete jednu od ponuđenih troškovnih opcija (čiji opis je vidljiv prelaskom mišem preko radio buttona uz naziv opcije):
BEN – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a primatelj snosi troškove banke primatelja SHA – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a primatelj snosi troškove banke primatelja OUR – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke i banke primatelja
Inicijalno je na nalogu na ekranskom sučelju e-zabe ponuđena opcija SHA (podijeljeni troškovi). Opis plaćanja - popunjavate slobodnim unosom
IBAN - unosite IBAN primatelja
Klikom na možete provjeriti IBAN primatelja čime se programski popunjavaju podaci u poljima naziv, sjedište i adresa primatelja. Poziv na broj primatelja - podatak unosite prema potrebi
Naziv – slobodan unos
Sjedište - slobodan unos Adresa - slobodan unos Datum izvršenja – unosite željeni datum terećenja transakcijskog računa (do 60 dana unaprijed). Na uneseni datum bit će terećen transakcijski račun, a nalog će biti proveden ako do kraja dana bude dovoljno sredstava na računu. Ako na datum terećenja nema dovoljno sredstava za provođenje naloga, nalog će, na kraju dana, biti odbijen.
6. lipanj 2016. 66
Popunjeni nalog za devizni prijenos izgleda kao na slici 79. slika 79 – Popunjeni nalog za devizni prijenos
nakon čega se provodi spremanje naloga. Po spremanju, nalog je potrebno potpisati. Nakon što svi potpisnici potpišu nalog (ovisno o broju e-zaba potpisnika naloga 1 ili 2), nalog je potrebno poslati na provođenje.
Izborom opcije Dohvat naloga po uvjetu otvara se ekran na kojemu je potrebno označiti uvjete za dohvat naloga (slika 80).
6. lipanj 2016. 67
slika 80 – Dohvat naloga deviznog prijenosa po uvjetu
Naloge možete poredati silazno ili uzlazno prema:
datumu zadavanja
datumu izvršenja
broju transakcije
iznosu
valuti plaćanja
nazivu primatelju
broju naloga
IBAN-u/računu primatelja
banci primatelja. Klikom na Dohvati nalozi se prikazuju u tabličnom obliku (slika 81), a klikom na redni broj naloga pojavljuje se ekran s prikazom naloga.
6. lipanj 2016. 68
slika 81 – Tablični prikaz dohvaćenih naloga
prikazom naloga (PDF) koji možete spremiti ili zadati ispis.
Provedene naloge možete ispisati kao PDF dokument i klikom na ikonu u gornjem desnom kutu ekrana.
Iz naloga koji su odbijeni, provedeni ili opozvani možete zadati novi nalog deviznog prijenosa.
Nalog za devizni prijenos možete unijetii i korištenjem predloška. Odabirite opciju Predlošci klikom na koju se otvara tabilični prikaz s prethodno spremljenim predlocima (slika 82).
slika 82 - Odabir predloška
Želite li promijeniti podatke, klikom na naziv predloška otvorite predložak koji želite mijenjati. Predložak koji želite ukloniti potrebno je označiti stavljanjem znaka √ u kućicu (checkbox) ispred naziva predloška i kliknuti na Briši odabrane predloške.
6. lipanj 2016. 69
Nove predloške možete kreirati iz naloga u statusu zaprimljen, potpisan ili proveden korištenjem opcije Spremi uz prethodni unos naziva predloška.
16.3. IZVRŠENJE NALOGA DEVIZNIH PRIJENOSA
Nalozi se izvršavaju u skladu s Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke po transakcijskim računima poslovnih subjekata, Općim uvjetima poslovanja Zagrebačke banke za korištenje direktnih kanala od strane poslovnog subjekta i Satnicom poslovanja po transakcijskim računima poslovnih subjekata.
Osim pojedinačnog unosa naloga, u e-zabu možete učitati i datoteku s nalozima za plaćanje.
Datoteku s nalozima formirate koristeći programsku podršku koju Vaša tvrtka koristi u financijskom poslovanju (neovisno o e-zabi). Datoteka mora biti određenog formata s određenom strukturom podataka.
Nakon izrade datoteke potrebno je:
datoteku s nalozima elektronički potpisati,
učitati (file-upload) potpisanu datoteku s nalozima u e-zabu i
poslati naloge iz datoteke na provođenje. Počevši od 1. siječnja 2015. godine, putem e-zabe Banka zaprima i provodi datoteke s nalozima čija je vjerodostojnost potvrđena na jedan od sljedećih načina:
1)
datoteku s nalozima potpisala su dva e-zaba ovlaštenika s ovlaštenjem skupnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, ili
2)
datoteku s nalozima potpisao je jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga poslao na provođenje, ili
3) datoteku s nalozima potpisao je jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji je dodatno, u trenutku slanja datoteke na provođenje, potvrdio svoj identitet m-tokenomPS.
U skladu s promijenjenim načinima autorizacije platnih transakcija, od 1. siječnja 2015. godine, isti e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje koji je potpisao datoteku bez korištenja m-tokenaPS ne može poslati potpisanu datoteku putem e-zabe na provođenje.
6. lipanj 2016. 70
17.1. ELEKTRONIČKO POTPISIVANJE DATOTEKE S NALOZIMA
Datoteku s nalozima može potpisati samo e-zaba korisnik s ovlaštenjem za potpisivanje naloga. Datoteka se potpisuje u off line-u (nije potrebno imati uspostavljenu internet vezu). Za potpisivanje datoteka koristite aplikaciju ASEBA FileSecure. Istom aplikacijom možete provjeriti elektronički potpis Banke. Detaljnije upute za korištenje aplikacije ASEBA FileSecure nalaze se na internetskoj stranici Banke www.zaba.hr unutar izbornika PODRŠKA, POSLOVNI SUBJEKTI, e-zaba poslovno bankarstvo, UPUTE. 5
17.2. UNOS XML (pain.001) DATOTEKE
Nakon što ste datoteku potpisali potrebno ju je učitati (file-upload) u e-zabu. Učitavanje datoteke može provesti e-zaba korisnik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga (kod unosa datoteke provjerava se da li je ugovoreno ovlaštenje po računu koji se u datoteci nalazi kao račun platitelja).
Učitavanje datoteke provodite na sljedeći način:
prijavite se za rad u e-zabi na način opisan u poglavlju 2
unutar izbornika Platni promet – Datoteke s nalozima odaberite opciju Unos datoteke (slika 83).
slika 83 – Unos datoteke s nalozima
Odabirom opcije Unos datoteke otvara se ekran kao na slici 84.
slika 84 – Sučelje za učitavanje datoteke s nalozima
5 Uputa za korištenje aplikacije za potpis datoteka
6. lipanj 2016. 71
Klikom na Browse odaberite datoteku koju želite učitati u e-zabu (slika 85).
slika 85 – Odabir datoteke za učitavanje
Odabranu datoteku možete:
provjeriti u smislu njezine ispravnosti (provjera strukture datoteke u cilju testiranja njezine ispravnosti od strane e-zaba korisnika, prije samog učitavanja naloga iz datoteke u e-zaba) – Provjeri) ili
Učitavanje naloga iz datoteke Odabirom Učitaj prikazuje se ekran s podacima o datoteci kao na slici 86.
Nakon učitavanja, nalozi iz datoteke nisu poslani na provođenje, već su samo zaprimljeni u Zagrebačku banku, kao i u slučaju kada ste naloge pojedinačno unijeli, potpisali i kontrolirali.
Prije učitavanja datoteke s nalozima, u e-zabi možete provjeriti ispravnost datoteke (provjera strukture datoteke). U tu svrhu umjesto Učitaj odaberite Provjeri (slika 85). Dobit ćete poruku o ispravnosti datoteke odnosno o eventualnim greškama u datoteci (slika 87).
6. lipanj 2016. 72
slika 87 – Datoteka s neispravnim nalozima Unutar izbornika Unos datoteke možete preuzeti primjer datoteke s nalozima klikom na link Preuzmi.
Učitane naloge iz datoteke (slika 86) možete
odmah poslati na provođenje klikom na Pošalji na provođenje ili
pregledati u tabličnom prikazu i nakon toga poslati na provođenje. Datoteku može učitati i poslati na provođenje e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga.
U tabličnom prikazu sadržani su svi nalozi koji su sastavni dio datoteke (slika 88).
6. lipanj 2016. 73
slika 88 - Učitani nalozi Klikom na broj naloga (slika 88) dobit ćete prikaz odabranog naloga (slike 89 i 90) sa svim podacima koji se odnose na odabrani nalog.
slika 89 – Nalog iz datoteke sa statusom PROVEDEN
6. lipanj 2016. 74
slika 90 – Nalog iz datoteke sa statusom ODBIJEN
Ako iz bilo kojeg razloga naloge iz učitane datoteke niste poslali na izvršenje odmah po unosu u e-zabu, možete to učiniti i kasnije koristeći opciju Dohvat učitanih datoteka (poglavlje 17.4. ove upute).
U slučaju kada je ugovoren 1 (jedan) potpisnik e-zaba naloga, kod slanja na provođenje provodi se kontrola
1) da li je datoteku s nalozima potpisao jedan e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi, a drugi e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem za unos i slanje naloga šalje datoteku na provođenje (različite osobe), ili
2) je datoteku s nalozima potpisao e-zaba ovlaštenik s ovlaštenjem pojedinačnog potpisivanja naloga za plaćanje u e-zabi koji datoteku i šalje na provođenje (ista osoba).
U slučaju kada isti e-zaba ovlaštenik potpiše i šalje datoteku na provođenje, kod slanja datoteke na provođenje provodi se dodatna identifikacija pošiljatelja datoteke m-tokenomPS.
Klikom na Pošalji na provođenje na ekranskom sučelju prikazuje se poruka “Za slanje datoteke na provođenje molimo unesite OTP.” (slika 91).
6. lipanj 2016. 75
slika 91 – Identifikacija pošiljatelja datoteke m-tokenomPS Ako je isti e-zaba ovlaštenik potpisao datoteku i taj e-zaba ovlaštenik šalje datoteku na provođenje, a nema ugovoren m-tokenPS, kod slanja datoteke na provođenje (klikom na Pošalji na provođenje) prikazuje se poruka kao na slici 92 .
slika 92 – Identifikacija pošiljatelja datoteke bez m-tokenaPS
U m-tokenuPS potrebno je odabrati opciju OTP (APPLI1) i generirani OTP koji se prikazuje u m-tokenuPS unijeti u polje na ekranskom sučelju e-zabe (slika 93).
6. lipanj 2016. 76
slika 93 – Unos OTP-a Po unosu OTP-a, klikom na Pošalji na provođenje, nalozi iz datoteke poslani su na izvršenje (slika 94).
slika 94 – Status datoteke s nalozima poslanim na izvršenje
Odabirom opcije Dohvat učitanih datoteka u izborniku „Datoteke s nalozima“ dohvaćate datoteke s nalozima za plaćanje.
Prikazuju se sve datoteke koje ste učitali u e-zabu (slika 95).
6. lipanj 2016. 77
slika 95 – Dohvat učitanih datoteka
Odabirom pojedine datoteke, klikom na redni broj u tabličnom prikazu, dobit ćete tablični prikaz naloga koji su njezin sastavni dio (slika 96).
slika 96 – Tablični prikaz naloga iz datoteke
Tečajna lista za tekući datum dostupna Vam je na e-zaba početnoj stranici i u izborniku Platni promet, Devizno poslovanje.
Odabirom opcije Tečajna lista možete odabrati način odabira – prema datumu ili prema broju tečajne liste. Ako tečajnu listu birate prema datumu, potrebno odabrati opciju Kalendar te u kalendaru odabrati željeni datum.
Klikom na Prikaži (slika 97) možete otvoriti ili spremiti tečajnu listu u PDF formatu.
6. lipanj 2016. 78
slika 97 – Dohvat tečajne liste
U izborniku Platni promet, Devizno poslovanje odabirom opcije Kalkulator možete izračunati protuvrijednosti upisanog početnog ili odredišnog iznosa valuta s tečajne liste (slika 98).
slika 98 – Izračun protuvrijednosti pomoću kalkulatora
Po završetku korištenja, iz e-zabe obavezno se odjavljujete odabirom opcije „Odjava“. Klikom na navedenu opciju pojavljuje se poruka: „Nakon završetka rada s e- zabom obavezno spremite USB Key (e-zaba karticu) na sigurno mjesto.“
Nakon odjave iz e-zabe svakako postupite po dobivenoj poruci te obavezno izvadite USB Key iz računala ili e-zaba karticu iz čitača te spremite USB Key/e-zaba karticu na sigurno mjesto.
Za cijelo vrijeme korištenja e-zabom molimo da se pridržavate sigurnosnih pravila. Važna napomena: Ukoliko tijekom dana u bilo kojem trenutku ne koristite e-zabu obavezno se odjavite i obavezno izvadite USB Key iz računala ili e-zaba karticu iz
Nemojte ostavljati USB Key u računalu ili e-zaba karticu u čitaču ako nemate potrebu koristiti e-zabu. Yüklə 452,43 Kb. Dostları ilə paylaş:
|