6. lipanj 2016.
43
Troškovna opcija
Za prekogranična plaćanja u valuti EUR programski je
postavljena troškovna opcija SLEV – podijeljeni
troškovi (platitelj snosi troškove Zagebačke banke, a
primatelj snosi troškove inozemne banke).
Na nalozima međunarodnih i ostalih prekograničnih
plaćanja odabirete jednu od ponuđenih opcija:
OUR – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke i
inozemne banke
BEN – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a
primatelj snosi troškove inozemne banke
SHA – Platitelj snosi troškove Zagrebačke banke, a
primatelj snosi troškove inozemne banke
Datum izvršenja
Upisujete slobodnim unosom ili odabirom željenog
datuma iz
(kalendar).
Datum izvršenja može biti do 60 dana unaprijed.
Na odabrani datum bit će terećen transakcijski račun,
a nalog će biti proveden ako do kraja dana bude
dovoljno sredstava na računu. U slučaju da na
odabrani datum (do kraja dana) nema dovoljno
sredstava za provođenje naloga, nalog će dobiti status
odbijen.
Referenca plaćanja
(koristi za prekogranično
plaćanja u EUR)
Podatak nije obvezan. Možete unijeti maksimalno 35
znakova. Ako je popunjeno polje „Referenca plaćanja“
nije dozvoljen unos podataka u polje „Opis plaćanja“.
Opis plaćanja
Popunjavate slobodnim unosom. Dozvoljeno je unijeti
maksimalno 140 znakova.
Ako je popunjeno polje
„Opis plaćanja“, nije dozvoljen unos podataka u polje
„Referenca plaćanja“.
Napomena
Koristi se ako je s Bankom dogovoreno plaćanje prema
posebnim uvjetima.
PRIMATELJ
Vrsta primatelja
Označava radi li se o primatelju pravnoj ili fizičkoj
osobi.
IBAN
Unosite IBAN ili račun primatelja
(za naloge
međunarodnih plaćanja).
Unosom IBAN-a popunjavaju se podaci o banci
primatelja ako je IBAN dostupan za dohvat podataka.
Naziv
Upisujete slobodnim unosom (dozvoljeno je unijeti
maksimalno 70 znakova).
6. lipanj 2016.
44
Sjedište
Upisujete slobodnim unosom (dozvoljeno je unijeti
maksimalno 35 znakova).
Adresa
Upisujete slobodnim unosom (dozvoljeno je unijeti
maksimalno 35 znakova).
Država
Obvezan odabir države primatelja plaćanja iz
padajućeg izbornika. Slobodan unos nije dozvoljen.
Identifikator primatelja
(koristi za prekogranično
plaćanja u EUR)
Dozvoljeno je unijeti maksimalno 35 znakova. Podatak
nije obvezan
BANKA PRIMATELJA
Država banke primatelja
Unosom IBAN-a popunjavaju se podaci o banci
primatelja ako je IBAN dostupan za dohvat podataka.
U slučaju kada IBAN nije dostupan za dohvat
podataka, odaberite zemlju banke primatelja iz
padajućeg
izbornika i upišite SWIFT adresu (BIC kod)
banke korisnika.
Upisom prvog slova SWIFT adrese pojavljuje se
padajući izbornik adresa, odabirom jedne od njih
popunjavaju se podaci o banci – naziv, sjedište i
adresa.
SWIFT adresa
Naziv
Sjedište
tablica 1 – Popunjavanje polja na nalogu za redovno prekogranično plaćanje u EUR te
međunarodna plaćanje i ostala prekogranična plaćanja
Vrste tečajeva:
maloprodajni tečaj – za transakcije protuvrijednosti do 200.000,00 kuna
Informaciju o vrijednosti maloprodajnog tečaja možete dobiti na
www.zaba.hr
ili
na telefonskim pozivom broja 01/3707-222.
Ako je kao valuta pokrića odabrana valuta 191 HRK (ili neka druga valuta
različita od valute plaćanja) provodi se terećenje transakcijskog računa za iznos
valute plaćanja u protuvrijednosti u HRK (ili druge zadane valute terećenja)
prilikom provođenja naloga. Protuvrijednost se izračunava programski.
Točan iznos terećenja upisane valute možete vidjeti u prometu po računu.
6. lipanj 2016.
45
dogovoreni tečaj – za transakcije u kunskoj protuvrijednosti preko
200.000,00 kuna (ako nije drugačije dogovoreno)
Tečaj možete dogovoriti s Prodajom rizničnih proizvoda, pozivom na broj telefona
01/600 66 00.
Nakon obavljenog dogovora potrebno je u polju “Valuta pokrića” obavezno
označiti “ valutu različitu od 191 HRK.
10.1. SPREMANJE, POTPISIVANJE I SLANJE NALOGA NA PROVOĐENJE
Popunjeni nalog za prekogranično plaćanje u valuti EUR (slika 59)
ili nalog za
međunarodna i ostala prekogranična plaćanja
spremate klikom na Pripremi nalog
za provođenje.
Ako nalog nije u potpunosti popunjen ili podaci koji su uneseni nisu ispravni,
nalog nije moguće spremiti. U tom slučaju ispod polja koja nisu dobro popunjena
pojavit će se poruka s opisom greške.
slika 59 – Uneseni nalog za redovno prekogranično plaćanje u EUR
Na nalogu za redovno prekogranično plaćanje u valuti EUR sukladno SEPA
pravilima inicijalno je postavljena troškovna opcija SLEV – podijeljeni troškovi.