For the United Nations Development Programme

45
ENTREPRENEURSHIP IN THE TRANSITION TOWARDS MARKET ECONOMY
ates problems for 80 per cent of women.
They believe that work in both spheres is
hard to combine, partially or totally incom-
patible. Asked if the two types of work can
be combined, 35.7 per cent of women aged
below 25 answer “yes, fully so”. Yet this
view is shared by a mere 8.7 per cent of
women aged between 31 and 35, charac-
terized by a high reproducing activeness.
This  is  among  the  major  reasons  for
women’s abstaining from entrepreneurship
(See Table 3.5.).
The group of women-entrepreneurs is
not homogeneous from the viewpoint of
motives for starting up a private business
and as regards strategies for its develop-
ment. The first group of women-entrepre-
neurs can be labeled “traditionalists”. In
self-employment and entrepreneurship they
seek a means of adding up to their family
incomes and a flexible combination of work
and family. The second group comprises
“innovators”. This type of female entrepre-
neurship is not just a response to economic
coercion, but is motivated by a desire to
achieve an economic success. It is not just
an escape from constraints in formal orga-
nizations, but a striving for creativity. Most
often these are highly qualified women mo-
tivated to create something new, to man-
age their own life and to utilize their knowl-
edge and skills to the full.
The risk of private business failure is
not neutral in respect to gender. Every sec-
ond male respondent visualizes the “ideal
entrepreneur” as being a man. Only 10 per
cent of women see the ideal entrepreneur
as a woman (See Table 3.6.) These ideas
mirror traditional stereotypes, according to
which women are performers rather than
innovators; submissive rather than aggres-
sive; emotional rather than rational. These
characteristics result in the formation of
cultural barriers to the success of women
entrepreneurs.
These circumstances increase the risk
of failure for women-entrepreneurs. They
lead to difficulties in improving women’s
qualifications  and  acquiring  managerial
skills,  because  of  their  family  and  work
overload, in getting loans because of the
higher expectations of failure. Women to
a lesser degree can rely on social networks
to  support  their  entrepreneurial  activity.
That is why, besides general measures to
stabilize small business and self-employ-
ment, measures sensitive to women’s spe-
cific problems are also required.
The establishment of a special Fund
for  encouraging  entrepreneurship  among
women is a feasible task. It would finance
projects by granting low-interest loans and
a gratis period of repayment. Special at-
tention can be paid to women’s qualifica-
tion and development of managerial skills.
Also important are the consultations for
business start-up, as well as book-keeping,
marketing and technical assistance. Non-
governmental  organizations  are  a  major
tool  for  establishing  support  social  net-
works, avoiding isolation and for an inten-
sive exchange of business information.
Pressed  by  the  deep  recession  and
strongly committed to paid labour, women
have been making efforts to adapt them-
selves  to  the  new  realities  through  self-
employment and private entrepreneurship,
Table 3.5.
Table 3.6.
Would you like to start your own business? (%)
Yes
It depends
No
Men
31.9
26.6
41.4
Women
18.8
27.1
54.1
Women-entrepreneurs -
“traditionalists” and
“innovators”
What should the ideal businessperson be? (in %)
Man
Woman
Doesn’t matter
Man
52
1
47
Woman
22
10
69

---

HUMAN DEVELOPMENT REPORT  !  BULGARIA 1996
46
to balance between business and family.
The establishment of favourable legal foun-
dations and institutionalized support would
contribute to the expansion of their capa-
bilities for generating economic growth and
personal self-fulfilment.
What is needed is a
Fund for encouraging
female
entrepreneurship

---

47
SOCIO-ECONOMIC DIFFERENTIATION OF  MUNICIPALITIES
SOCIO-ECONOMIC DIFFERENTIATION OF
MUNICIPALITIES
4
The municiplities are the basic admin-
istrative centres of the economic and so-
cial processes taking place in the country.
Differences in their state and development
standards are something normal. However,
these differences become serious social and
personal problems, when they go on and
are reproduced over a long period of time.
The situation becomes even more compli-
cated when the differences intensify in con-
ditions of a critical state of the national
economy. In such conditions municipali-
ties form and keep up territorial poles of
development which are unequal. As seen
from the poit of view of the individual, these
differences imply unequal living conditions.
In  Bulgaria  the  problems  of  human
development are connected to a high ex-
tent to the critical state of a number of mu-
nicipalities. Thus, the analysis of the socio-
economic differentiation of municipalities
and of the factors determining it is the ba-
sis for the working out of a national re-
gional policy which is oriented to the indi-
vidual and to the sustainable development
of the settlements.
4.1. Characteristics of
municipalities
The socio-economic status of the 255
municipalities in Bulgaria will be further
analyzed by means of a methodology based
on taxonomic principles. It takes into ac-
count the age characteristics of the popu-
lation in the municipality, the arable land
and the material assets per capita, the level
of unemployment and the revenues deriv-
ing  from  economic  activities.  Indicators
covering the development of the social in-
frastructure have also been used. The re-
sults have been compared to a ‘standard’,
whereby the municipalities can be classi-
fied according to the degree of their socio-
economic development. On this basis the
municipalities have been classified from 1
to 255 and have been differentiated into
three groups:
- first group from ¹ 1 to ¹ 42, whose
level of development is generally above the
average for the country;
- second group from ¹ 43 to ¹ 164,
whose  level  of  development  is  between
what is average for the country and what is
the treshold of crisis in the development of
municipalities;
- third group from ¹ 165 to ¹ 255,
whose development level is generally be-
low the crisis treshold.
According  to  the  criteria  used,  the
overwhelming part of the municipalities are
classified under the mean standard for the
country.
The state and the dynamics of devel-
opment of the average socio-economic con-
ditions for the country are also far away
from the top parameters, characterizing the
‘model’ municipality. This has been due to
the grave state of most municipalities and
settlements.
Towards a regional
policy of sustainable
development
Table 4.1.
Groups of municipalities according to the level
of their socio-economic development (1994)
Groups of
Municipalities
Population
Territory
Municipalities
number
%
%
%
First group
42
16.5
44.7
15.9
Second group
122
47.8
41.9
56.5
Third group
91
35.7
13.4
27.6
Total
255
100.0
100.0
100.0

---