“ƏMRAHBANK” AÇIQ SƏHMDAR KOMMERSİYA BANKI
31 DEKABR 2006-CI İL TARİXİNƏ BİTƏN İL ÜZRƏ (Davamı)
MALİYYƏ HESABATLARINA QEYDLƏR
(Yeni Azərbaycan Manatı ilə)
36
Müqavilə üzrə ödəniş müddətinə uyğun olaraq balans hesabatı üzrə faiz dərəcəsi və likvidlik riski
təhlilləri aşağıdakı cədvəldə göstərilmişdir.
1 aya
qədər
1 aydan
3 aya
qədər
3 aydan
1 ilə qədər
1
ildən
5 ilə qədər
5
ildən
artıq
Gecikdi-
rilmiş
Qeyri-
müəyyən
ödəniş vaxtı
31
dekabr
2006-cı il
Cəmi
AKTİVLƏR
Ehtimal olunan zərərlər üçün
ehtiyatlar çıxılmaqla, müştərilərə
verilmiş kreditlər və avanslar
1,338,770
1,860,583
10,482,480
7,657,245
-
2,302,820
-
23,641,898
Ehtimal olunan zərərlər üçün
ehtiyatlar çıxılmaqla, banklara
verilmiş kreditlər və avanslar
-
-
609,980
-
-
-
-
609,980
Cəmi faiz hesablanan aktivlər 1,338,770
1,860,583
11,092,460
7,657,245
2,302,820
-
24,251,878
Nağd pul və ARMB-dəki qalıq
vəsaitlər
2,909,770
-
-
-
-
-
1,591,399
4,501,169
Ehtimal olunan zərərlər üçün
ehtiyatlar çıxılmaqla, banklara
verilmiş kreditlər və avanslar
87,139
-
-
-
-
-
9,585
96,724
Əsas vəsaitlər və qeyri-maddi
aktivlər, xalis
-
-
-
-
-
-
269,341
269,341
Satıla bilən investisiyalar
-
-
-
-
-
-
200,000
200,000
Digər aktivlər 67,002
-
3,239
-
-
-
8,646
78,887
CƏMİ AKTİVLƏR
4,402,681 1,860,583
11,095,699
7,657,245
-
2,302,820 2,078,971
29,397,999
ÖHDƏLİKLƏR
Banklardan və digər kredit
təşkilatlardan alınmış kreditlər
və avanslar
270,000
16,451
165,169
3,510,370
-
8,036
-
3,970,026
Müştəri hesabları 1,116,325
1,003,530
8,369,159
1,153,641
-
-
-
11,642,655
Cəmi faiz hesablanan
öhdəliklər 1,386,325
1,019,981
8,534,328
4,664,011
-
8,036
-
15,612,681
Banklardan və digər kredit
təşkilatlardan alınmış kreditlər
və avanslar
21,961
-
-
-
-
-
-
21,961
Müştəri hesabları 4,825,582
-
-
-
-
-
-
4,825,582
Cari mənfəət vergisi öhdəlikləri -
-
160,444
-
-
-
-
160,444
Təxirə salınmış mənfəət vergisi
öhdəlikləri -
-
8,362
-
-
-
-
8,362
Digər öhdəliklər 33,552
44,317
219,927
24,900
-
-
42,549
365,245
CƏMİ ÖHDƏLİKLƏR
6,267,420 1,064,298
8,923,061
4,688,911
-
8,036
42,549
20,994,275
Likvidlik intervalı (1,864,739)
796,285
2,172,638
2,968,334
-
Faiz dərəcəsinin həssaslıq intervalı (47,555)
840,602
2,558,132
2,993,234
-
Məcmu faiz dərəcəsinin həssaslıq
intervalı
(47,555)
793,047
3,351,179
6,344,413
6,344,413
Cəmi aktivlərin faiz nisbəti
həssaslıq kimi məcmu faiz
dərəcəsinin həssaslıq intervalı
(0.16)%
2.70%
11.40%
21.58%
21.58%
Dostları ilə paylaş: |