Azərbaycan Respublikasının Hüquqi Aktların Dövlət Reyestri
2.2.4. bankın ən azı son üç maliyyə ili üçün auditor yoxlamasından keçmiş maliyyə
hesabatı (balans, mənfəət və zərər haqqında hesabat, pul vəsaitlərinin hərəkəti haqqında
hesabat) və auditor rəyi;
2.2.5. bankın səlahiyyətli idarəetmə orqanı tərəfindən təsdiq edilmiş filialın əsasnaməsi.
Əsasnamədə fəaliyyəti ilə bağlı digər məlumatlarla yanaşı təsisçi bank tərəfindən filiala
ayrılmış, kapitala bərabər tutulmuş vəsaitin miqdarı, bank fəaliyyəti növləri, bank tərəfindən
filial üzərində nəzarətin həyata keçirilməsi və bankın ləğv edilməsi qaydası göstərilməlidir;
2.2.6. filialın kommersiya strategiyasını, nəzərdə tutduğu fəaliyyət növlərini, təşkilati
strukturunu, o cümlədən daxili nəzarət sistemini, habelə filialın işinin ilk üç ili üçün maliyyə
proqnozlarını (balansı, mənfəət və zərər haqqında hesabat, pul vəsaitlərinin hərəkəti
haqqında hesabat) müəyyənləşdirən biznes-plan (Əlavə N 9);
2.2.7. filialın öhdəlikləri üçün bankın məsuliyyət götürməsini təsdiq edən sənəd;
2.2.8. filiala təyin edilməsi təklif olunan inzibatçılar haqqında bu Təlimatın 2.1.2.5.9-cu
yarımbəndində göstərilmiş sənədlər;
2.2.9. bu Təlimatın 2.3.1-ci yarımbəndində göstərilmiş sənədlər.
2.3. Xarici bankın və xarici bank holdinq şirkətinin yerli törəmə bankına, xarici bankın
yerli filialına bank lisenziyası
alınması üçün ilkin müraciətə bu Təlimatın 2.1-ci və 2.2-ci
bəndlərində göstərilmiş sənədlərdən başqa aşağıdakı sənədlər də əlavə olunur:
2.3.1. xarici bankın törəmə bankı və ya filialı üçün – təsisçi xarici bankın yerləşdiyi
ölkənin bank tənzimləməsi və nəzarəti orqanının bankın həmin ölkədə fiziki və hüquqi
şəxslərdən depozitlər və digər qaytarılan vəsait cəlb etmək üçün icazənin olması, habelə
həmin tənzimləmə və nəzarət orqanının banka nəzarəti həyata keçirməsi barədə yazılı bildirişi
və bu orqanın törəmə bankın təsis edilməsinə və ya filialın açılmasına yazılı icazəsi;
2.3.2. xarici bank holdinq şirkətinin törəmə bankı üçün - bank holdinq şirkətinin
yerləşdiyi ölkənin bank tənzimləməsi və nəzarəti orqanının bu şirkətə nəzarəti həyata
keçirməsi, bu şirkətin fiziki və hüquqi şəxslərdən depozitlər və digər qaytarılan vəsait cəlb
etməsi üçün həmin ölkədə lisenziyası olan bir və ya bir neçə bankının olması və ya onları
idarə etməsi barədə yazılı bildirişi və bu orqanın törəmə bankın təsis edilməsinə yazılı icazəsi.
2.4. Təsis edilən bank və ya Azərbaycan Respublikasında filialını açan xarici bank ilkin
müraciətinə müsbət baxılması haqqında Mərkəzi Bankın qərarının qəbul edildiyi gündən 180
təqvim günü müddətində ilkin nizamnamə kapitalının minimum miqdarını (kapitala bərabər
tutulmuş vəsaiti) Mərkəzi Bankda bu məqsədlər üçün açılan hesaba ödəməli və
qanunvericiliyə müvafiq qaydada dövlət qeydiyyatından keçərək idarəetmə sistemlərini təşkil
etməli, texniki-təchizat və təhlükəsizlik tədbirlərini tamamlamalıdır.
3. Bank lisenziyasının alınması üçün yekun müraciət
3.1. Bank lisenziyasının alınması üçün yekun müraciətə (Əlavə N 2) aşağıdakı sənədlər
əlavə olunur:
3.1.1. bankın və ya xarici bankın yerli filialının dövlət qeydiyyatı haqqında sənəd və
nizamnamə və ya notariat qaydasında təsdiq edilmiş surəti;
3.1.2. bankın səlahiyyətli idarəetmə orqanının qərarı ilə təsdiq edilmiş bankın daxili
reqlamenti;
3.1.3. bankın yaradılması, nizamnamənin qəbul edilməsi və inzibatçıların təyin edilməsi
haqqında səhmdarların ümumi yığıncağının qərarının notariat qaydasında təsdiq edilmiş
surəti;
Azərbaycan Respublikasının Hüquqi Aktların Dövlət Reyestri
3.1.4. bank lisenziyasının alınması üçün ilkin müraciətə müsbət baxılması haqqında
Mərkəzi Bankın qərarında şərtlər qoyulduqda, həmin şərtlərin yerinə yetirildiyini təsdiqləyən
sənəd (sənədlər);
3.1.5. ilkin müraciət olunarkən Mərkəzi Banka təqdim edilmiş məlumatlarda və
sənədlərdə əhəmiyyətli dəyişikliklər olduqda həmin dəyişikliklərin müfəssəl şərh edildiyi yazılı
məlumat;
3.1.6. bankın korporativ idarəetmə sistemlərinin, o cümlədən idarəetmə orqanlarının
formalaşdırılması, texniki-təchizat və təhlükəsizlik tədbirlərinin həyata keçirilməsini
təsdiqləyən sənədlər;
3.1.7. bankın və ya xarici bankın yerli filialının hüquqi ünvanını təsdiq edən sənədin
(icarə müqaviləsi, istifadə və ya mülkiyyət hüququnu təsdiq edən sənəd) notariat qaydasında
təsdiq edilmiş surəti;
3.1.8. bank lisenziyasının verilməsi üçün dövlət rüsumunun ödənildiyini təsdiq edən
sənəd.
4. Yerli bankların filiallarının və xarici nümayəndəliklərinin açılmasına icazə almaq üçün
müraciət
4.1. Yerli bankların yerli və xarici filiallarının və xarici nümayəndəliklərinin açılmasına
icazə almaq üçün müraciətə (Əlavə N 3) aşağıdakı sənədlər əlavə olunur:
4.1.1. bankın filial və ya nümayəndəlik açmaq barəsində səlahiyyətli idarəetmə orqanının
qərarının notariat qaydasında təsdiq edilmiş surəti və ya iclas protokolundan çıxarış (Əlavə N
8);
4.1.2. filialın və ya xarici nümayəndəliyin bankın səlahiyyətli idarəetmə orqanı tərəfindən
təsdiq edilmiş əsasnaməsi. Əsasnamədə digər məlumatlarla yanaşı filial və ya xarici
nümayəndəliyin ünvanı, filial üçün bank fəaliyyəti növləri, inzibatçıların səlahiyyətləri, bank
tərəfindən nəzarətin həyata keçirilməsi, filial və ya nümayəndəliyin bankın öz qərarı ilə ləğv
edilməsi qaydası göstərilməlidir;
4.1.3. yerli filialın hüquqi ünvanını təsdiq edən sənədin (icarə müqaviləsi, istifadə və ya
mülkiyyət hüququnu təsdiq edən sənəd) notariat qaydasında təsdiq edilmiş surəti;
4.1.4. filialın kommersiya strategiyasını, nəzərdə tutulduğu fəaliyyət növlərini, təşkilati
strukturunu, habelə filialın ilk üç ili üçün maliyyə proqnozlarını (balans, mənfəət və zərər
haqqında hesabat) müəyyənləşdirən biznes plan (Əlavə N 9);
4.1.5. filialın və ya xarici nümayəndəliyin inzibatçılarının (rəhbərlərinin) təyin edilməsi
barədə bankın səlahiyyətli idarəetmə orqanının qərarının notariat qaydasında təsdiq edilmiş
surəti və ya protokoldan çıxarış (Əlavə N 8);
4.1.6. filiala təyin edilməsi təklif edilən inzibatçıların siyahısı, habelə onların hər biri üçün
peşə ixtisası və təcrübəsi haqqında məlumatın göstərildiyi sənədlərin (təhsil və əmək
fəaliyyəti haqqında) notariat qaydasında təsdiqlənmiş surətləri, həmin şəxslər tərəfindən
doldurulmuş anket (Əlavə N 6), bankda və digər hüquqi şəxslərdə onların mühüm iştirak
paylarının miqdarı və siyahısı, tərəflərindən imzalanmış və imzası notariat qaydasında
təsdiqlənmiş vətəndaş qüsursuzluğuna dair ərizə (Əlavə N 7);
4.2. Xarici filialını və ya nümayəndəliyini açan yerli bank onların fəaliyyətinə yerləşdiyi
ölkədə müvafiq icazə aldıqdan sonra bu barədə Mərkəzi Banka 5 (beş) gün müddətində yazılı
bildiriş göndərməlidir.